Какие документы и на какой срок нужно хранить в банке?

Согласно Положению Росархива №1, Банка России №801-П от 12.07.2022, в кредитных организациях есть перечень документов с указанием сроков их хранения. sudact.ru base.garant.ru Некоторые из них:

• Кредитные досье заёмщиков-физических лиц. sudact.ru base.garant.ru Заявления, анкеты, справки, декларации, заключения, выписки по счетам, копии документов, удостоверяющих личность, копии договоров, срочные обязательства о погашении кредита и другие документы. sudact.ru base.garant.ru Срок хранения — 5 лет после закрытия дела и окончания взаиморасчётов при условии завершения проверки. sudact.ru base.garant.ru Кредитные дела заёмщиков, в отношении которых вынесено решение суда, — 35 лет. sudact.ru base.garant.ru
• Месячные, ежедневные справки, группировочные ведомости о состоянии и использовании кредитных ресурсов. sudact.ru base.garant.ru Срок хранения — 1 год. sudact.ru
• Отклоненные заявки юридических и физических лиц на получение кредита, документы (расчёты, переписка) к ним. sudact.ru base.garant.ru Срок хранения — 1 год после вынесения решения. sudact.ru
• Документы (запросы, заявки, извещения об установленных лимитах/сублимитах риска, переписка) по определению категории кредитного риска корпоративного клиента и установлению лимитов риска. sudact.ru base.garant.ru Срок хранения — 5 лет с даты рассмотрения заявки и установления категории кредитного риска. sudact.ru
• Доверенности вкладчиков (копии доверенностей) по закрытым вкладам, выплаты на основании которых не производились. sudact.ru base.garant.ru Срок хранения — 5 лет после прекращения обязательств по договору при условии завершения проверки. sudact.ru base.garant.ru
• Расчёты по задолженности юридических и физических лиц. sudact.ru Срок хранения — 10 лет после закрытия банковского счёта. sudact.ru

Начало течения срока хранения документов определяется с 1 января года, следующего за годом окончания их делопроизводством. www.business.ru Это правило относится ко всем документам на бумажных и электронных носителях. www.business.ru