Почему банки хранят историю операций и можно ли ее изменить?

Банки хранят историю операций по нескольким причинам:

• Обеспечение безопасности финансовых операций. telegra.ph Банк должен иметь возможность отслеживать все транзакции, чтобы предотвратить мошенничество и другие незаконные действия. telegra.ph
• Контроль. telegra.ph Банк может проверить историю операций, чтобы подтвердить, что клиент является законным владельцем карты. telegra.ph
• Финансовая отчётность. telegra.ph Информация о операциях нужна банку для составления отчётности и анализа финансовых показателей. telegra.ph
• Налоговый учёт. telegra.ph Банк обязан предоставлять информацию о операциях государственным органам для налогового учёта. telegra.ph
• Судебные разбирательства. telegra.ph В случае возникновения споров или судебных разбирательств, банк может предоставить информацию о операциях в качестве доказательства. telegra.ph

Изменить историю операций можно, но не все записи можно удалить из системы. vc.ru Напротив каждой операции прописывается её статус, именно он определяет возможность её удаления из истории: www.banklab.ru

• Статус «Совершается», «Исполнено» или «Исполняется» — транзакции в ходе обработки или уже завершённые удаляться из списка не могут. www.banklab.ru
• Статус «Черновик», «Отклонено» или «Прервано» — в этом случае операция отменяется по решению либо банка, либо самого пользователя, такие транзакции могут быть удалены из истории. www.banklab.ru

Также можно редактировать шаблоны и черновики, прежде чем их отправить. vc.ru

Если есть сомнения относительно законности процедуры, рекомендуется проконсультироваться с юристом. pdf.wondershare.com.ru