Какие риски связаны с квази-кэш операциями для банков и клиентов?

Риски, связанные с квази-кэш операциями, отличаются для банков и клиентов. www.banki.ru

Для банков квази-кэш операции нежелательны по нескольким причинам: www.banki.ru

• Потеря прибыли. journal.sovcombank.ru Финансовые учреждения теряют потенциальную плату за эквайринг. journal.sovcombank.ru
• Риск санкций. journal.sovcombank.ru Центробанк обязывает банки контролировать переводы по счетам клиентов, так как их могут использовать в криминальных целях или «отмывать». journal.sovcombank.ru Если банк не будет выполнять это требование, он рискует потерять лицензию. www.raiffeisen.ru

Для клиентов квази-кэш операции могут повлечь за собой следующие риски:

• Для владельцев кредитных карт. www.banki.ru Досрочное прекращение льготного периода, начисление процентов на всю сумму задолженности, повышенная процентная ставка, высокая комиссия за операцию, отмена кэшбэка. www.banki.ru
• Для владельцев дебетовых карт. www.banki.ru Вероятность уйти по карте в минус, если к ней подключён овердрафт. www.banki.ru Кроме того, банк может аннулировать кэшбэк, если решит, что целью сделки было не покупка, а обналичивание средств. journal.sovcombank.ru
• Если банк заподозрит клиента в совершении незаконных операций (сомнительные переводы, накрутка кэшбэка, отмывание денег), счёт карты будет заблокирован. www.banki.ru Придётся доказывать свою невиновность, чтобы вновь получить доступ к деньгам. www.banki.ru