Как работает взаимодействие налоговых органов с банками и брокерами при оформлении вычетов?

Взаимодействие налоговых органов с банками и брокерами при оформлении вычетов работает по упрощённой схеме. www.vtb.ru lifehacker.ru Информация о расходах налогоплательщика поступает в налоговую напрямую через налогового агента: банк или брокера. www.vtb.ru

Для получения вычета по упрощенной схеме необходимо выполнение нескольких условий: www.nalog.gov.ru

• Право на вычет возникло с 1 января 2020 года. www.nalog.gov.ru www.advgazeta.ru
• У налогоплательщика есть личный кабинет налогоплательщика физического лица на сайте ФНС России. www.nalog.gov.ru
• НДФЛ уплачивался в том же году, когда возникло право на вычет. www.nalog.gov.ru
• Банк или налоговый агент подключился к системе обмена информацией, которая является добровольной. www.nalog.gov.ru www.advgazeta.ru

Процесс оформления вычета: www.nalog.gov.ru

1. Как только от банка/брокера поступит необходимая информация по вычету, налогоплательщик получит сообщение в личном кабинете. www.nalog.gov.ru
2. В течение 20 дней инспекция проверит полученные от банка сведения. www.nalog.gov.ru
3. По итогам проверки в личном кабинете появится автоматически предзаполненное заявление на вычет, которое нужно подписать неквалифицированной электронной подписью и направить в инспекцию. www.nalog.gov.ru
4. Деньги вернутся на указанные плательщиком банковские реквизиты. www.nalog.gov.ru

Такая схема подходит для оформления инвестиционного и имущественного вычетов, а с расходов 2024 года — и социального. lifehacker.ru