Как работает мошеннический скоринг в банковской системе?

Мошеннический скоринг (fraud-scoring) в банковской системе предназначен для оценки вероятности мошенничества со стороны потенциального заёмщика. credistory.ru www.banki.ru

Процесс работает по следующей схеме: www.gazprombank.ru

1. Банк вводит в систему параметры, описывающие требования к заёмщику. www.gazprombank.ru
2. Заёмщик предоставляет данные о себе — заполняет анкету. www.gazprombank.ru
3. Скоринговая система анализирует данные, предоставленные клиентом и полученные из других источников. www.gazprombank.ru Каждый из параметров оценивается определённым количеством очков, сумма которых и составляет скоринговый балл. www.gazprombank.ru
4. На основании скорингового балла выносится решение — если он больше заданной банком планки, то решение будет положительным, если меньше — отрицательным. www.gazprombank.ru

Некоторые критерии, по которым проверяется возможное мошенничество:

• попытки противоправных действий; finance.mail.ru
• предоставление неверных данных о работодателе; finance.mail.ru
• совпадение телефонных номеров у нескольких заёмщиков; finance.mail.ru
• частые обращения за кредитами; finance.mail.ru
• нахождение человека во внутрибанковских чёрных списках; finance.mail.ru
• наличие противоречий при сверке информации в анкете и базе данных. finance.mail.ru

Собственную программу и критерии оценки потенциальных мошеннических действий каждая кредитная организация считает своей коммерческой тайной. www.banki.ru