Как осуществляется банковский надзор за деятельностью системно значимых кредитных организаций в России?

Надзор за деятельностью системно значимых кредитных организаций в России осуществляет Департамент надзора Банка России за системно значимыми кредитными организациями. ru.wikipedia.org

Перечень системно значимых банков формируется поэтапно: ru.wikipedia.org

1. На первом этапе ЦБ оценивает размер банка, его взаимосвязь с другими финансовыми организациями, объём вкладов. ru.wikipedia.org С 2021 года также учитывается международная активность — объём средств, предоставленных нерезидентам и привлечённых от резидентов. ru.wikipedia.org В перечень включаются банки, результат которых превышает 1% от обобщающего результата всех банков. ru.wikipedia.org
2. На втором этапе регулятор анализирует кредитные организации, входящие в состав банковских групп и холдингов. ru.wikipedia.org
3. На третьем этапе рассматривается объём привлечённых банком средств населения, который должен составлять не менее 10 млрд руб.. ru.wikipedia.org
4. На следующем этапе ЦБ убеждается, что доля активов попавших в перечень банков составляет не менее 60% от активов всего банковского сектора. ru.wikipedia.org

Некоторые действия, которые предпринимает Департамент надзора:

• Ежеквартально оценивает выполнение обязательных нормативов, размеров (лимитов) открытых валютных позиций, анализирует изменения в деятельности банковской группы и её участников. normativ.kontur.ru legalacts.ru
• Контролирует выполнение головной кредитной организацией банковской группы предъявленных к ней требований и направленных ей рекомендаций, анализирует результаты принятых мер. normativ.kontur.ru legalacts.ru
• Выявляет нарушения (недостатки) в деятельности банковской группы, а также ситуации, угрожающие законным интересам кредиторов и вкладчиков, стабильности финансовой системы Российской Федерации и (или) стабильности финансового сектора региона РФ. normativ.kontur.ru legalacts.ru
• Не реже одного раза в полугодие проводит комплексный анализ деятельности банковской группы, оценивает качество управления банковской группой на основе всей имеющейся в распоряжении информации, включая результаты проверок головной кредитной организации банковской группы и (или) её участников (в случае их проведения). normativ.kontur.ru legalacts.ru

Порядок осуществления банковского надзора за деятельностью системно значимых кредитных организаций в России закреплён в Указании Банка России от 25.10.2013 №3089-У. normativ.kontur.ru base.garant.ru