Будет ли вопрос от банка или от ФНСза частые поступления на карту?

Обычные переводы между физическими лицами не заинтересуют ни банк, ни налоговую. www.banki.ru Контроль за такими операциями осуществляют банки — финансовые организации проверяют платежи на соответствие признакам сомнительности. www.banki.ru

Однако если у ФНС есть основания полагать, что гражданин имеет доход и не уплачивает с него налоги, в отношении него может быть организована проверка. www.banki.ru В рамках этой проверки налоговая и обратится в банк с запросом о движении средств на счетах клиента. www.banki.ru

Некоторые операции, которые могут вызвать внимание налоговой:

• Систематические поступления денег на карту от одного или нескольких людей. dzen.ru Например, если регулярно поступают одни и те же суммы. dzen.ru
• Снятие наличных сразу после зачисления на счёт. dzen.ru Особенно если получать и обналичивать деньги ежедневно крупными суммами. dzen.ru
• Транзитные операции, когда человек получает деньги и тут же переводит их на другой счёт или разные счета. dzen.ru
• Поступление денег от юридических лиц или индивидуальных предпринимателей. dzen.ru Исключения — зарплата, поступления самозанятым, переводы со счёта ИП на свою карту физлица. dzen.ru

Сам по себе перевод не повод для начисления налога. dzen.ru Его начислят, только если налоговая докажет, что человек получил доход. dzen.ru